發(fā)布時(shí)間：2023-02-09 17:18:08 熱度：

企業(yè)境外投資之前都需要辦理ODI備案，其中最后一步就是到銀行辦理外匯手續，企業(yè)在辦理外匯手續的時(shí)候，關(guān)于商業(yè)銀行對ODI實(shí)務(wù)的建議不太了解，下面就一起來(lái)詳細的了解一下。

如何才能成為符合當前監管規定、滿(mǎn)足投融資條件的“合格”ODI項目？對此，商業(yè)銀行可以從以下幾個(gè)面進(jìn)行操作與管理：

一是準確核實(shí)項目“真實(shí)性”，可采取“一核兩查”的方法?！耙缓恕?，即審核企業(yè)是否具備對外直接投資的資格，也就是審核跨境交易的真實(shí)與合規。除了嚴格審核監管部門(mén)向其頒發(fā)企業(yè)境外投資證書(shū)等批準文件外，需要進(jìn)一步核實(shí)該類(lèi)批準文件的時(shí)效性，并確保辦理業(yè)務(wù)所需材料的真實(shí)與完整、合法與合規。需要注意的是，前幾年發(fā)改委、商務(wù)部、央行、外匯局四部委聯(lián)合發(fā)文，針對當前對外投資形勢，在鼓勵和支持企業(yè)開(kāi)展真實(shí)合規的對外投資活動(dòng)的同時(shí)，也明確要嚴控“五大類(lèi)行業(yè)”和“四大類(lèi)形式”的非理性對外投資，并對上述對外投資項目嚴格把關(guān)，從嚴審核是否涉及資本的非法轉移出境及其跨境交易的真實(shí)。此外，按照當前監管對于跨境交易的“穿透式”要求，商業(yè)銀行按照展業(yè)原則，需將境內審核延伸至境外核查。

“兩查”：（1）查詢(xún)境內企業(yè)以前年度直接投資存量權益數據；（2）查詢(xún)外匯局資本項目信息系統，確保企業(yè)當前狀態(tài)未被業(yè)務(wù)管控。外匯局于2015年取消了直接投資外匯年檢，改為實(shí)行境內直接投資和境外直接投資存量權益登記。根據規定，境內投資主體可自行或委托會(huì )計師事務(wù)所、銀行向當地外匯局報送上年度境內外直接投資存量權益登記數據。

二是正確區分直接融資與間接融資，在企業(yè)落實(shí)對外投資合法審批手續的前提下，合理選擇境內或境外融資方案。商業(yè)銀行可以通過(guò)海外機構在當地發(fā)債募集、同業(yè)拆借、或向總行申請專(zhuān)項資金等方式，為海外項目提供資金保障；同時(shí)，為進(jìn)一步增強境外投融資服務(wù)實(shí)力，可與具備地域優(yōu)勢的外資金融機構合作，引入戰略合作伙伴組成銀團貸款。

三是加強貸前、貸中、貸后全流程，以及境內外一體化的集團式管理，轉變“輕管理、重審批”的觀(guān)念，注重貸后監管。以建設銀行參與海外并購項目為例，在參與外部銀團的同時(shí)，根據客戶(hù)、項目及其他因素綜合考慮，組建起建設銀行內部銀團。如被并購項目在歐洲，SPV在香港，境內并購發(fā)起方在廣東，則可以由廣東分行聯(lián)動(dòng)香港分行進(jìn)行前期項目DUE DILIGENCE，然后通過(guò)確定直接融資還是間接融資方式，明確由境內或是境外分行進(jìn)行項目審批，并可以邀請建銀歐洲參與建設銀行內部銀團并指定其負責貸后監管；此外，還可以根據項目融資金額，邀請倫敦或紐約等資金募集能力較強的分行參與，對各階段予以全方位、綜合化的金融服務(wù)支持。

從以上內容可以看出，ODI備案的申請每一步驟都不容易，企業(yè)辦理ODI備案很容易出現辦理不通過(guò)的情況出現，所以建議委托專(zhuān)業(yè)的公司代辦理，例如舒心企服，就是一家專(zhuān)業(yè)的辦理ODI備案的企業(yè)，具體可以在線(xiàn)咨詢(xún)了解。