發(fā)布時(shí)間：2023-10-30 16:54:48 熱度：

隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展，外匯交易和跨境資金流動(dòng)日益頻繁。在此背景下，中國銀行作為我國境內銀行體系中的重要一員，其對于境外非居民賬戶(hù)NRA的管理十分嚴格。關(guān)于該賬戶(hù)的開(kāi)立和操作，中國銀行對外明確提出，需要辦理ODI備案。

我們需要明確ODI備案指的是什么。ODI全稱(chēng)Outward Direct Investment，即境外直接投資，是指我國居民單位或個(gè)人通過(guò)設立海外子公司、參股境外企業(yè)等形式，對境外的企業(yè)進(jìn)行直接投資。ODI備案，就是向國家外匯管理局提交有關(guān)ODI投資項目的備案申請，獲得批準后方可實(shí)施。因此，與境外NRA賬戶(hù)間的關(guān)系如何呢？

境外NRA賬戶(hù)本身并不屬于ODI投資范疇，因為它是一種非居民賬戶(hù)，是為了方便其在中國境內進(jìn)行貿易結算、匯率兌換、證券投資等活動(dòng)而設立的。然而，由于NRA賬戶(hù)涉及到跨境資金流動(dòng)，涉及到資本項目和經(jīng)常項目的轉移等問(wèn)題，因此中國銀行對其管理也十分嚴格，要求辦理ODI備案。

具體而言，根據國家外匯管理局相關(guān)規定，如果境外NRA賬戶(hù)的交易行為涉及到資本項目的轉移，那么開(kāi)戶(hù)人必須在資本項目外匯收支申報系統（即外管局備案系統）中備案并獲得外管局的批準。在向銀行提交開(kāi)戶(hù)申請、進(jìn)行后續交易時(shí)，也需要提供相應的備案文件，否則將無(wú)法進(jìn)行相關(guān)交易。

因此，可以看出，中國銀行對境外NRA賬戶(hù)的要求確實(shí)需要辦理ODI備案。這是基于國家外匯管理局對資本項目交易的嚴格管理，旨在保證境外資金的合法性和安全性，維護國家的經(jīng)濟穩定和金融安全。開(kāi)戶(hù)人應當積極配合銀行和外管局的審核流程，確保相關(guān)交易合法順暢。

企業(yè)在辦理境外NRA的賬戶(hù)和ODI備案的時(shí)候，如果對政策和要求都不太清楚或者對辦理流程不了解的，可以委托我們舒心企服辦理，隨著(zhù)審批老師越來(lái)越專(zhuān)業(yè)，審批的要求也會(huì )越來(lái)越高，各種辦理境外投資材料也會(huì )越來(lái)越難以通過(guò)，舒心企服因為專(zhuān)業(yè)辦理境外NRA的賬戶(hù)和ODI備案，會(huì )實(shí)時(shí)了解辦理境外NRA的賬戶(hù)和ODI備案的最新要求，而且有豐富的辦理經(jīng)驗，企業(yè)如果不知道如何辦理，或者著(zhù)急開(kāi)展境外投資項目，我司可以代辦理境外NRA的賬戶(hù)和ODI備案，解決企業(yè)的燃眉之急。歡迎在線(xiàn)咨詢(xún)聯(lián)系。